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• Un aperçu de l’histoire de Groupama
• Le contrat assurance décès de Groupama
• Quelles étapes suivre avant de souscrire à ce type de contrat ?

Cette assurance permet à un assuré de garantir le versement d’un capital ou d’une rente à la personne qu’il a désignée dans son contrat de prévoyance en cas de décès. Les établissements bancaires exigent également la souscription à la garantie d’assurance décès invalidité lorsqu’un client souscrit à un crédit immobilier. En cas de perte d’autonomie ou de disparition du souscripteur du prêt immobilier, l’assureur prend en charge le remboursement de l’emprunt. Parmi les sociétés d’assurance proposant ce contrat, on compte Groupama.

Un aperçu de l’histoire de Groupama

Les origines de ce grand groupe d’assurance français remontent au 19e siècle. La dénomination “Groupama” a été adoptée en 1986. Cette marque est née de la fusion de SOREMA, AMA, SAMDA et SORAVIE. Deux ans plus tard, elle a acquis Gan. Amaguiz et Orange Bank font également partie de ses filiales. Actuellement, cette société mutuelle a réalisé un chiffre d’affaires de 13,6 milliards d’euros en 2016 et est présente dans 11 pays. En plus de l’assurance décès, Groupama propose également une gamme de produits d’assurance dommages, assurances de biens, épargne, mutuelle santé et services bancaires.

Pourquoi opter pour Groupama ?

Solidarité, ancrage local et humanité : ces valeurs sont au cœur de l’engagement du groupe. En effet, Groupama est fortement engagée dans la lutte contre les maladies rares et offre des formations gratuites pour sensibiliser à ces enjeux. De plus, l’entreprise est un acteur local avec un réseau de 2 000 agences réparties sur l’ensemble du territoire.

Groupama a mis en place un service client dédié à ses assurés. Grâce à ce service, vous pouvez accéder facilement à vos contrats et vos remboursements en quelques clics. Selon vos besoins et le type d’assurance que vous avez souscrit, il est possible de suivre l’état de vos sinistres ou de soumettre vos factures, entre autres fonctionnalités.

L’assureur engagé à vos côtés

Avec ses 11 caisses régionales et près de 2 700 caisses locales, Groupama est solidement implantée sur tout le territoire. Chaque membre de ces caisses est formé avec rigueur pour mettre en valeur son expertise au service de sa région. Groupama compte également plus de 30 000 élus bénévoles qui font le lien entre les clients-sociétaires et le groupe. Vous pouvez compter sur les 4 900 conseillers et les 25 000 collaborateurs du groupe, déterminés à répondre à vos besoins et à garantir votre entière satisfaction.

Le contrat assurance décès de Groupama

Cette solution de prévoyance permet de compenser la perte ou la baisse de revenus lors de la disparition de l’assuré. Certains contrats permettent aussi de convertir le capital alloué à une rente en cas de perte d’autonomie de l’assuré.

Conditions de souscription et âge limite :

L’assurance décès Capital Essentiel de cet assureur est ouverte aux personnes âgées de moins de 49 ans, avec une fin de garantie fixée à 70 ans en cas de décès, et à 60 ans en cas de Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA). Une simple déclaration de santé est requise pour souscrire.

Options de capital et bénéficiaires :

Les souscripteurs ont la flexibilité de choisir un capital à assurer, compris entre 10 000 euros et 50 000 euros. Ils sont également libres de choisir leurs bénéficiaires. Il est possible de doubler le capital en cas de décès accidentel, ou de le tripler en cas de décès résultant d’un accident de circulation.

Formules de contrat et garanties :

L’assureur propose deux formules distinctes : une formule en cas de décès par accident, et une formule en cas de décès suite à un accident ou une maladie.

Prestations en cas de PTIA et décès :

En cas de Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA), Groupama verse à l’assuré une rente. En cas de décès de l’assuré, le capital sera versé à ses bénéficiaires. De plus, une rente éducation annuelle est valable jusqu’à la 25ème année de l’enfant.

Avance en cas de décès et exclusions :

En cas de décès de l’assuré, le bénéficiaire peut obtenir une avance pouvant aller jusqu’à 3 000 euros. Cette avance, déduite du capital, peut être utilisée pour couvrir les frais de funérailles, les dépenses administratives, etc. Le contrat comporte des cas d’exclusion pour la garantie de Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA), notamment les sports à risques tels que l’alpinisme et le parapente.

Cotisation et exemples :

L’assureur ne fait pas de distinction entre les cotisations d’un fumeur et d’un non-fumeur. Le montant de la prime dépend principalement de l’âge de l’assuré et du capital souscrit. Par exemple, un souscripteur de 35 ans paierait environ 110 euros par an pour un capital de 50 000 euros. Pour un assuré de 45 ans avec le même capital, la prime annuelle serait d’environ 233 euros.

Prestations d’assistance :

Le contrat offre des prestations d’assistance, notamment une assistance par téléphone pour les formalités administratives en cas de décès, un soutien psychologique pour le conjoint ou les enfants, ainsi que la garde d’enfant à domicile.

Souscription et demande de devis :

La souscription et la demande de devis gratuit peuvent être réalisées dans l’agence Groupama.

Quelles étapes suivre avant de souscrire à ce type de contrat ?

Avant de s’engager dans une assurance décès, il est recommandé d’utiliser un comparateur d’assurance décès, tel que l’outil disponible sur ce site. Ce comparateur permet en quelques clics de trouver l’assureur offrant les tarifs les plus abordables ainsi que les garanties adaptées à ses besoins. La mise en concurrence des différentes cotisations d’assureurs est totalement gratuite et ne nécessite aucun engagement.

Pour protéger l’avenir de ses proches ou de ses partenaires commerciaux, il est possible de souscrire à une assurance décès. Bien que cette souscription ne soit pas obligatoire, elle permet de prévenir certains problèmes qui pourraient survenir en cas de décès prématuré de l’assuré. Ce contrat peut également inclure la possibilité de transformer la couverture en une assurance perte totale et irréversible d’autonomie. Cette garantie décès-invalidité intervient lorsque l’emprunteur n’est plus en mesure de rembourser ses mensualités en raison d’un accident ou d’une maladie entraînant une invalidité.

Cependant, étant donné que toutes les formules d’assurance ne se valent pas, il est judicieux de comparer au moins trois offres pour économiser de l’argent et trouver la couverture qui correspond à ses besoins. En effet, l’âge maximal pour la souscription, le plafond du capital décès, le montant de la cotisation, les cas d’exclusion de la prise en charge, le délai de mise en vigueur de la garantie et la rapidité de déblocage du capital varient d’un assureur à l’autre. D’où l’importance de mettre en concurrence les différentes formules d’assurance décès disponibles sur le marché afin d’éviter de choisir un assureur inadapté.

Pour faciliter cette comparaison, le souscripteur peut utiliser le comparateur décès disponible sur ce site. L’utilisation de cet outil est gratuite et sans engagement. Il prend la forme d’un formulaire à remplir avec des informations personnelles. Il est recommandé de fournir des informations précises pour obtenir des résultats pertinents. Le souscripteur devra indiquer des détails tels que son sexe, sa date de naissance, sa situation familiale, son statut de fumeur, le montant du capital à assurer, sa profession et ses coordonnées. Une fois le formulaire validé, les meilleures propositions d’assureurs sur le marché seront affichées.