Guide finance senior : assurances-crédits-travaux-placements

• Brève présentation du groupe Agrica
• L’assurance décès du groupe Agrica
• Que faut-il faire avant la souscription à une assurance décès ?
• Comparez pour trouver l’assurance décès la plus intéressante

Cette solution de prévoyance permet d’assurer un maintien total ou partiel des revenus en cas d’invalidité de l’assuré. En cas de décès, les bénéficiaires reçoivent un capital permettant de compenser les pertes de revenus dus à la mort de l’assuré. Agrica est l’un des assureurs proposant ce contrat tant aux entreprises qu’aux familles.

Brève présentation du groupe Agrica

Le groupe de protection sociale Agrica offre sa couverture notamment aux exploitants dans le monde agricole et aux entreprises. Il a été créé en 1997 grâce à la fusion de trois caisses : la Caisse Centrale de Prévoyance Mutuelle Agricole, la Caisse de Prévoyance des Cadres des Exploitations et des Entreprises Agricoles, ainsi que la Caisse Mutuelle Autonome de Retraites Complémentaires Agricoles. Ces institutions bénéficient de la compensation de l’Agirc-Arrco.

Agrica Prévoyance, quant à lui, a été fondé en 2017. Ses clients sont variés et comprennent les entreprises ayant une relation directe ou indirecte avec l’agriculture, comme les viticulteurs et les éleveurs, ainsi que les coopératives agricoles. Cette institution à gestion paritaire a réalisé un chiffre d’affaires de 2,77 milliards d’euros en 2016. En 2021, le groupe a obtenu l’agrément de l’ACPR pour le lancement du Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire (FRPS) pour son institution de prévoyance CPCEA.

Agrica en chiffres

Agrica est un partenaire historique du monde agricole pour la protection sociale complémentaire, et les chiffres le confirment. Elle compte environ 273 000 entreprises adhérentes, regroupant plus d’un million de cotisants dans les domaines de la santé, de la prévoyance et de l’épargne. Pas moins de 712 000 personnes bénéficient d’une retraite complémentaire.

Le groupe affiche un chiffre d’affaires de 3,25 milliards d’euros, avec 9,5 milliards d’euros d’actifs gérés et plus de 11 millions d’euros consacrés aux activités sociales. En plus de l’assurance décès, Agrica propose également des solutions en matière de retraite, de santé, d’épargne, d’actions sociales, etc.

La structure

Le groupe Agrica est composé de deux structures distinctes. Tout d’abord, il y a l’association sommitale, chargée de définir la politique et la stratégie du groupe. Ensuite, il y a le groupement d’intérêt économique (GIE) Agrica Gestion, qui s’occupe de l’activité technique et administrative de toutes les institutions membres.

En plus de ses engagements pour lutter contre le gaspillage alimentaire, Agrica s’engage également dans de nombreuses actions liées à la responsabilité sociale et solidaire. La société veille à accompagner les personnes les plus vulnérables en proposant des solutions innovantes.

L’assurance décès du groupe Agrica

L’invalidité et le décès sont des événements graves qui peuvent affecter tant les assurés que leurs proches, tout en ayant un impact sur l’entreprise. Pour faire face à ces aléas de la vie, Agrica propose un contrat de prévoyance visant à offrir une protection essentielle contre l’invalidité et le décès.

Une protection complémentaire pour les salariés

Ce contrat d’assurance permet aux salariés d’obtenir une protection complémentaire en cas de décès, d’incapacité de travail temporaire ou permanente. Les salariés ont le choix parmi six formules différentes, ce qui leur permet de personnaliser leur couverture en fonction de leurs besoins individuels.

Capital décès en fonction du statut

En fonction de leur statut, les salariés bénéficient de niveaux de capital décès différents. Pour les cadres, le capital décès varie de 335 % à 200 % du salaire de référence, tandis que pour le personnel non-cadre, il s’élève à 165 % du salaire de référence. Ces montants peuvent être complétés par des majorations familiales, une rente de conjoint viagère et une rente de conjoint temporaire, qui ne dépassent pas 0,75 % du salaire de référence.

Avantages supplémentaires en cas d’accident ou de décès simultanés

Quelle que soit la formule choisie, en cas de décès par accident, le capital décès de base est doublé. De plus, en cas de décès simultanés des deux parents, les bénéficiaires reçoivent également un doublement du capital décès de base et des majorations familiales.

Soutien financier en cas d’invalidité ou de décès

En cas d’invalidité entraînant une perte de revenus, l’assureur s’engage à verser une partie du salaire à la victime. En cas de décès de l’assuré, Agrica verse une rente au conjoint et aux enfants pour les aider à surmonter les difficultés financières.

Services d’assistance compris

En plus de la couverture de base, Agrica propose des services d’assistance essentiels. Par exemple, en cas de décès de l’assuré, l’assureur prend en charge les frais de retour, y compris un billet aller-retour en train en 1ère classe ou en avion en classe économique, dans la limite de 305 euros. En cas d’hospitalisation, les frais liés à un lit d’accompagnant à l’hôpital, les frais de transport, etc., sont également pris en charge. De plus, en cas d’incapacité temporaire, Agrica offre la possibilité de couvrir les frais d’aide-ménagère et de livraison de médicaments, entre autres services.

Personnalisation de la couverture et conseil

Pour en savoir plus sur les cotisations, les possibilités d’extension de la garantie ou la portabilité de l’assurance, les intéressés peuvent contacter un conseiller d’assurance Agrica. Cette personnalisation de la couverture garantit que chaque assuré puisse adapter son contrat en fonction de ses besoins spécifiques. Agrica s’engage ainsi à fournir une protection complète et flexible pour les salariés et les personnes âgées, les aidant à faire face aux défis de la vie tout en assurant la tranquillité d’esprit des entreprises.

Que faut-il faire avant la souscription à une assurance décès ?

Nombreuses sont les sociétés d’assurance proposant cette solution de prévoyance. Le recours à un comparateur d’assurance décès comme l’outil présent sur le site est à recommander avant la souscription. Cette démarche permet de décrocher le contrat le plus adapté à son budget et à ses besoins. Il suffit par la suite de vérifier les détails comme les cas d’exclusions de la garantie, la garantie d’assistance, le délai de carence etc.

Comparez pour trouver l’assurance décès la plus intéressante

Pour garantir une aide financière à sa famille en cas de décès, tout en couvrant la perte de revenus en cas de perte d’autonomie, une personne peut envisager de souscrire une couverture de prévoyance. Ce type de contrat offre la possibilité de recevoir un capital ou une rente, que ce soit pour l’assuré lui-même ou pour les bénéficiaires désignés. Dans le cadre d’une assurance-emprunteur, l’adhérent peut également bénéficier de la prise en charge de ses mensualités, sous réserve des conditions définies dans le contrat, en cas d’invalidité totale et permanente qui affecte sa capacité de gain. Cependant, il est important de noter que le marché de l’assurance propose une variété de formules, rendant la comparaison essentielle pour trouver la plus adaptée en fonction du profil de l’assuré.

Facilité de comparaison grâce à un comparateur d’assurance décès

Pour mettre en concurrence les offres des assureurs sur le marché, il n’est pas nécessaire pour le souscripteur de parcourir chaque compagnie d’assurance individuellement, ce qui peut être fastidieux et chronophage. Une alternative pratique consiste à utiliser un comparateur d’assurance décès, disponible sur ce site. Cet outil est gratuit et ne requiert aucun engagement de la part de l’utilisateur. Il permet de comparer différentes offres d’assureurs en fonction des informations fournies dans le formulaire en ligne. Ce service efficace tient compte des besoins et des attentes personnels de l’individu.

Facilité d’utilisation du comparateur d’assurance décès

Le remplissage du formulaire de comparateur d’assurance décès est rapide et ne prend généralement pas plus de 4 minutes. Il demande à l’utilisateur de fournir des informations telles que son sexe, sa date de naissance, sa situation familiale, sa profession, son secteur d’activité, et s’il est fumeur ou non. De plus, il devra indiquer le montant du capital décès qu’il souhaite souscrire, ainsi que ses coordonnées. Une fois le formulaire rempli et validé, l’utilisateur aura accès à une liste des meilleures offres d’assurance sur le marché, en fonction de son profil et du capital qu’il souhaite assurer. Il pourra ensuite comparer ces offres afin de sélectionner celle qui propose le tarif le plus compétitif et le capital le plus adapté à ses besoins.