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• A propos de MGEN
• La garantie dépendance de ce groupe
• Que faut-il faire avant l’adhésion à cette garantie dépendance ?

En raison de l’augmentation de la durée de vie et des progrès médicaux, de nombreuses personnes risquent de devenir dépendantes à un moment donné. Les seniors prévoyants, désireux d’éviter les problèmes financiers qui peuvent survenir dans de telles circonstances, optent pour la souscription d’une assurance dépendance. Cette garantie leur permet de recevoir un capital ou une rente mensuelle dès que leur état de dépendance est confirmé. MGEN est l’un des assureurs qui proposent ce type d’assurance. Découvrons maintenant les caractéristiques spécifiques de ce contrat.

A propos de MGEN

Ce groupe, créé en 1946, est un acteur majeur de la protection sociale en France. Il s’agit de la mutuelle des personnels des fonctions publiques, des établissements publics et des organismes privés, notamment dans les secteurs de l’éducation, de l’enseignement scolaire, de la culture, de l’écologie, etc. En 2001, MGEN a contribué à la création de l’UMG, qui compte plus de 6 millions d’assurés. En 2012, il a également établi un partenariat avec MCDef. En 2017, MGEN s’est regroupé avec Harmonie Mutuelle, l’UMG et d’autres mutuelles pour former le groupe VYV, protégeant ainsi 10 millions de personnes. En 2018, MGEN comptait plus de 4 millions d’assurés, un chiffre d’affaires de plus de 2,5 milliards d’euros, avec 10 114 collaborateurs et 3 500 militants. Outre l’assurance dépendance, cet acteur mutualiste de la santé propose également l’assurance décès, le contrat obsèques, et bien d’autres produits.

4 millions de personnes lui font confiance

MGEN est l’un des acteurs majeurs de la couverture sociale en France et constitue une solution idéale pour ceux et celles qui recherchent un accompagnement de qualité dans la gestion de leur contrat d’assurance. Depuis sa création en 1946, MGEN accompagne des millions de personnes, dont 10 000 salariés. L’entreprise affiche un chiffre d’affaires de 2 milliards d’euros, ce qui est rassurant pour ses assurés. Une telle réussite dans un secteur aussi concurrentiel témoigne de la qualité de son accompagnement.

Un grand réseau à la disposition des adhérents

En souscrivant à une mutuelle santé chez MGEN, vous bénéficiez de son vaste réseau de professionnels. Les offres de couverture de cette compagnie sont disponibles dans 62 établissements de soins en France, dont 3 en région parisienne.

MGEN : offre diverse et variée

MGEN propose bien plus qu’une assurance santé. Pour les particuliers, la compagnie offre des produits tels qu’une assurance voyage, une assurance immobilière, une mutuelle pour les animaux de compagnie, une couverture de protection juridique, des comptes de prévoyance sociale, ainsi qu’une mutuelle pour les retraités.

La garantie dépendance de ce groupe

Les personnes âgées de plus de 60 ans qui sont en situation de dépendance bénéficient de l’allocation personnalisée à l’autonomie. Cette aide est cependant insuffisante pour couvrir les dépenses liées au maintien d’une personne dépendance. D’où l’intérêt d’adhérer à cette garantie pour tous les sujets à risque.

Accessibilité et questionnaire de santé

Le contrat d’assurance dépendance de la MGEN est ouvert à tous les adhérents MGEN âgés de moins de 74 ans, qu’il s’agisse de la dépendance totale ou partielle. Avant l’âge de 65 ans, aucune obligation de remplir un questionnaire de santé n’est imposée.

Options de garantie

La MGEN offre une flexibilité de choix avec 4 niveaux de garantie et une option de renfort facultative incluant le capital dépendance.

Choix de la rente ou du capital

Au moment de la souscription, le souscripteur peut opter pour une rente viagère ou un niveau de garantie en fonction de son budget. La rente mensuelle varie de 250 euros à 850 euros. De plus, le souscripteur peut choisir un capital perte d’autonomie pouvant aller jusqu’à 2 000 euros. L’évaluation de l’état de dépendance de la personne est effectuée en utilisant la grille AGGIR.

Délai de franchise

En cas de dépendance totale physique ou psychique, un délai de franchise de 90 jours s’applique.

Cotisation en fonction de l’âge et de la garantie

La cotisation mensuelle dépend de l’âge du souscripteur, du niveau de garantie sélectionné, et de son état de santé (pour les plus de 65 ans). Par exemple, un souscripteur de 55 ans souhaitant une rente de 250 euros en cas de perte d’autonomie paierait environ 13 euros par mois, tandis qu’un senior de 65 ans paierait 22 euros. Pour une rente plus élevée de 450 euros, les cotisations seraient de 19 euros pour un souscripteur de 60 ans et de 35 euros pour un souscripteur de 65 ans.

Services d’assistance inclus

Le contrat comprend un service d’assistance complet, offrant des prestations telles que l’aide à domicile, le portage de repas, la téléassistance, le soutien psychologique de l’aidant, ainsi que l’aide à la préparation du domicile pour le dépendant.

Souscription en ligne

La demande de devis et la souscription peuvent être effectuées en ligne sur le site de l’assureur, simplifiant ainsi le processus pour les adhérents.

Que faut-il faire avant l’adhésion à cette garantie dépendance ?

Avant de souscrire une assurance dépendance, il est crucial de comparer les offres de nombreux assureurs et mutuelles proposant ce type de contrat. Cela vous permettra de mettre en concurrence les cotisations et les garanties afin de choisir la meilleure option. Pour simplifier ce processus, vous pouvez utiliser notre outil de comparaison d’assurance dépendance disponible sur ce site. Cet outil est gratuit et ne vous engage à rien, et il vous aidera à rapidement trouver une mutuelle ou un organisme assureur offrant les tarifs et les garanties les plus avantageux.

Il est important de noter que la perte totale ou partielle d’autonomie ne touche pas seulement les personnes âgées. Les personnes plus jeunes peuvent également être confrontées à cette réalité en raison d’une maladie de longue durée ou d’un accident. Souscrire une assurance dépendance permet d’obtenir une couverture adéquate en cas de survenance d’un événement grave qui pourrait avoir un impact financier significatif.

Cependant, comme mentionné précédemment, il existe une multitude d’assurances dépendance sur le marché, chacune présentant des caractéristiques différentes. Il est donc conseillé de comparer au moins trois contrats pour réaliser des économies sur les cotisations et choisir celui offrant le meilleur capital et la meilleure prise en charge en cas de dépendance. Prenez également en considération le seuil d’indemnisation de la perte d’autonomie et les services d’assistance. Certains contrats prévoient une prise en charge dès 5 % du taux d’Incapacité Permanente Partielle (AIPP), tandis que d’autres n’interviennent qu’à partir de 30 %. De plus, certaines formules offrent des avantages tels que le doublement de la rente en cas d’accident, la garde de la personne dépendante, le répit pour l’aidant, l’aide au ménage, la livraison des médicaments, tandis que d’autres se limitent à une assistance téléphonique.

Pour améliorer la prise en charge de la personne dépendante en cas d’événement grave, que ce soit pour un maintien à domicile ou un hébergement en EHPAD, il est essentiel de bien comparer les contrats disponibles sur le marché. Pour ce faire, le moyen le plus simple est d’utiliser notre comparateur d’assurance dépendance, un outil gratuit, disponible 24 heures sur 24, et sans engagement. Il vous suffit de remplir un formulaire avec des informations telles que votre sexe, votre âge, le sexe de votre conjoint, son âge, le montant du capital que vous souhaitez couvrir en cas de dépendance, votre secteur d’activité, votre profession, et vos coordonnées. Une fois ces données saisies, vous recevrez les meilleurs devis des assureurs proposant une couverture en fonction de votre profil.