Guide finance senior : assurances-crédits-travaux-placements

• L’assurance dépendance April
• L’assurance dépendance AG2R LA MONDIALE
• L’assurance dépendance Alptis
• L’assurance dépendance CNP assurances
• L’assurance dépendance Apivia
• L’assurance dépendance Prévoir
• L’assurance dépendance Crédit Mutuel
• L’assurance dépendance MACIF
• L’assurance dépendance Groupama
• L’assurance dépendance MAAF

Le risque de perte d’autonomie peut être couvert par une assurance dépendance. En France, cette solution de prévoyance est facultative, mais elle s’avère très utile pour certains profils. Grâce à cette couverture, l’assuré peut bénéficier d’une rente viagère ou d’un capital en cas de dépendance totale ou partielle. Certains contrats incluent même la prise en charge des frais d’hébergement en EHPAD ou un capital équipement pour faciliter le maintien à domicile. Si vous envisagez de souscrire à une assurance dépendance, vous pouvez consulter cet article qui présente les meilleures options en 2024.

L’assurance dépendance April

Le groupe April, fondé en 1988, est reconnu comme l’un des leaders dans le domaine des assurances dépendance en 2024. Il propose une assurance dépendance conçue pour permettre aux souscripteurs de maintenir leur indépendance financière en cas de perte d’autonomie. Cette solution financière est spécialement pensée pour les seniors âgés de moins de 75 ans lors de la souscription, offrant ainsi une protection adaptée à leurs besoins.

Les formules d’assurance dépendance d’April sont accessibles à partir de 18,60 euros TTC par mois pour la dépendance totale et 29,25 euros par mois pour la dépendance totale et partielle. Ces formules prévoient le versement d’une rente mensuelle variant entre 500 et 2 500 euros par mois, ainsi qu’un capital pour les premiers frais et un service d’assistance, assurant ainsi une protection financière complète et un soutien pratique en cas de besoin.

Un avantage significatif de ce contrat est l’absence de délai d’attente en cas de dépendance résultant d’un accident ou d’une maladie, garantissant ainsi une prise en charge immédiate en cas de nécessité.

De plus, le contrat d’assurance dépendance April propose plusieurs garanties supplémentaires, telles que la téléassistance, l’aide aux déplacements, l’aide ménagère et le répit de l’aidant, démontrant ainsi l’engagement d’April à fournir un soutien complet à ses assurés et à leur entourage dans les moments difficiles.

L’assurance dépendance AG2R La Mondiale

AG2R La Mondiale, résultat de l’union de La Mondiale et d’AG2R en 1999, propose une assurance dépendance visant à fournir une couverture financière aux personnes âgées de 18 à 74 ans confrontées à la perte d’autonomie. Cette assurance offre une rente viagère flexible, pouvant varier de 300 à 4 000 euros par mois, sans franchise, garantissant ainsi une sécurité financière sans délai.

La souscription à cette assurance dépendance ne nécessite qu’une déclaration de santé simplifiée, simplifiant ainsi le processus d’adhésion pour les assurés potentiels. L’objectif de cette assurance est de soulager les proches des difficultés financières associées à une perte d’autonomie, offrant ainsi une tranquillité d’esprit à la fois aux assurés et à leur famille.

Le contrat propose également trois garanties optionnelles permettant de renforcer la protection en fonction des besoins spécifiques de chacun. De plus, les garanties de l’assurance s’appliquent immédiatement en cas d’accident, assurant ainsi une prise en charge rapide et efficace en cas de besoin urgent.

L’assurance dépendance Alptis

Alptis, fondé en 1976, propose une garantie dépendance offrant un versement mensuel de rente, une assistance pour les proches et un soutien aux aidants. Ce contrat est disponible en deux formules avec deux garanties optionnelles et dix niveaux de couverture, offrant ainsi une flexibilité adaptée aux besoins de chacun.

Les montants des rentes mensuelles varient entre 500 euros et 2 700 euros par mois, permettant ainsi aux assurés de choisir le niveau de couverture qui correspond le mieux à leurs besoins et à leur budget.

En plus des prestations de rente, les formules de ce contrat offrent également une protection juridique en cas de litiges concernant le remboursement des frais de santé, ainsi qu’un bilan de prévention gratuit. De plus, divers services d’assistance sont inclus, visant à fournir un soutien pratique et émotionnel aux assurés et à leur entourage. Des aides pour les aidants sont également proposées, reconnaissant ainsi l’importance cruciale de leur rôle dans la prise en charge des personnes dépendantes.

L’assurance dépendance CNP assurances

CNP Assurances, fondé en 1959, est responsable de la garantie dépendance proposée par la Banque Postale et la Caisse d’Épargne. La souscription à l’assurance dépendance de la Banque Postale est ouverte jusqu’à l’âge de 70 ans, tandis qu’elle est de 74 ans pour celle de la Caisse d’Épargne. Les deux contrats imposent des délais de franchise différents : 3 ans en cas de dépendance psychique pour la Banque Postale et 90 jours pour la formule de la Caisse d’Épargne. Ces contrats offrent à la fois une rente viagère et un capital forfaitaire, assurant ainsi une protection financière complète en cas de perte d’autonomie.

En plus des prestations financières, les contrats dépendance de la Banque Postale et de la Caisse d’Épargne incluent des services essentiels tels que :

• la téléassistance,
• l’aide aux déplacements,
• l’aide ménagère et l’adaptation du domicile.

Ces services visent à soutenir les assurés dans leur quotidien et à leur offrir un environnement sûr et confortable.

Cependant, il est important de noter que le contrat dépendance de la Caisse d’Épargne ne propose pas de formation pour les rôles d’aidant ni de répit pour les aidants, contrairement à ce qui est offert dans le contrat de la Banque Postale. Cette distinction souligne les différences entre les deux offres et met en avant les avantages supplémentaires que peut offrir le contrat de la Banque Postale en termes de soutien aux aidants.

L’assurance dépendance Apivia

Apivia Mutuelle, comptant 1,6 million d’adhérents, propose une assurance dépendance qui figure parmi les meilleures du marché en 2024. Ce contrat, éligible à la loi Madelin, offre une rente mensuelle quelle que soit la gravité de la perte d’autonomie, qu’elle soit totale ou partielle. La souscription est ouverte aux personnes âgées de moins de 75 ans, et l’adhésion est simplifiée, sans nécessité de remplir un questionnaire médical ni de passer un examen de santé. De plus, les cotisations demeurent fixes et peuvent être interrompues lorsque le montant de la rente souscrite est atteint.

Pour mieux comprendre les différentes offres d’assurance dépendance disponibles sur le marché, l’utilisation d’un comparateur d’assurance dépendance est recommandée. Sur le site mentionné, un “comparateur gratuit d’assurance dépendance” est disponible, permettant aux intéressés de comparer les différentes offres et de choisir celle qui correspond le mieux à leurs besoins et à leur budget.

En offrant une assurance dépendance flexible, accessible et adaptée aux besoins des assurés, Apivia Mutuelle s’engage à fournir une protection financière et un soutien essentiel en cas de perte d’autonomie, tout en simplifiant le processus d’adhésion pour garantir une tranquillité d’esprit maximale à ses clients.

L’assurance dépendance Prévoir

Le contrat d’assurance dépendance proposé par le groupe international Prévoir, établi depuis 1910, est largement reconnu comme l’un des meilleurs choix parmi les assurances dépendance en 2024. Ce contrat offre une couverture dès l’apparition des premiers signes de perte d’autonomie, offrant ainsi une protection précoce et essentielle.

En plus de la rente mensuelle, le contrat présente deux options supplémentaires :

• L’option maladie grave, qui octroie un capital de 3 000 euros ainsi qu’une garantie d’assistance dédiée, offrant ainsi un soutien financier et pratique en cas de diagnostic de maladie grave.
• L’option fracture, qui permet de recevoir un capital de 5 000 euros en cas de fracture, accompagné également d’une garantie d’assistance dédiée, fournissant ainsi une aide supplémentaire en cas d’urgence médicale.

Il convient de souligner que l’assurance dépendance Prévoir va au-delà de la simple compensation financière en offrant un ensemble de services complémentaires. Ces services comprennent un accompagnement personnalisé, une téléassistance ainsi qu’une aide-ménagère en cas d’hospitalisation ou d’immobilisation de l’assuré, démontrant ainsi l’engagement de Prévoir à fournir un soutien complet et adapté à ses assurés.

L’assurance dépendance Crédit Mutuel

Le Crédit Mutuel Nord Europe, fondé en 1993 suite à la fusion des fédérations Nord, Artois-Picardie et Champagne-Ardenne, est devenu un acteur majeur de la bancassurance. Au sein de Crédit Mutuel Alliance Fédérale, il maintient une performance stable, affirmant ainsi la solidité de son modèle de bancassurance universelle, même face aux défis économiques.

L’assurance dépendance proposée par le Crédit Mutuel Nord Europe offre une variété d’avantages pour répondre aux besoins divers de sa clientèle. Une rente mensuelle, pouvant aller de 300 à 3 000 euros, garantit une sécurité financière en cas de perte d’autonomie. De plus, un capital est disponible pour faciliter l’aménagement du domicile, tandis que des prestations couvrent les besoins liés à la dépendance.

En outre, le Crédit Mutuel reconnaît l’importance cruciale des aidants dans la société et leur offre un soutien dédié. Pour ceux qui prennent soin de personnes dépendantes, qu’il s’agisse de parents ou de conjoints, le Crédit Mutuel propose une gamme complète de services visant à alléger leur charge. Cette initiative souligne l’engagement du Crédit Mutuel Nord Europe envers le bien-être global de ses clients et de leur entourage.

Avec son assurance dépendance et son soutien aux aidants, le Crédit Mutuel Nord Europe s’efforce de fournir des solutions complètes et adaptées pour accompagner ses clients tout au long de leur vie, même dans les moments les plus difficiles.

L’assurance dépendance MACIF

La MACIF, groupe d’assurances mutuelles, propose une assurance dépendance accessible dès l’âge de 40 ans. Ce contrat offre une rente évolutive en fonction du lieu de vie de l’assuré, que ce soit à domicile ou en établissement. Les cotisations restent constantes tout au long de la durée du contrat, offrant ainsi une prévisibilité financière aux assurés.

En plus de la rente, plusieurs garanties sont incluses dans le contrat pour répondre aux besoins spécifiques des assurés confrontés à la perte d’autonomie. Ces garanties comprennent notamment l’aide à domicile, permettant d’obtenir une assistance pour les tâches quotidiennes, ainsi que la prise en charge des déplacements d’un proche, facilitant ainsi le soutien familial.

Une particularité intéressante est la possibilité de souscrire un contrat conjoint avec son conjoint, ce qui permet non seulement de bénéficier d’une protection pour les deux membres du couple, mais également de profiter d’une réduction de 10% sur les cotisations.

L’assurance dépendance Groupama

Groupama offre un contrat d’assurance dépendance conçu pour aider les individus en cas de perte d’autonomie. Ce contrat garantit une rente mensuelle à vie, variant de 200 euros à 2 000 euros, en fonction du degré de dépendance totale. En cas de dépendance totale ou partielle, le souscripteur peut également recevoir une somme pouvant atteindre 5 000 euros pour couvrir les dépenses liées à cette situation.

La cotisation pour ce contrat est progressive, s’adaptant ainsi aux besoins et aux possibilités financières de chacun. De plus, une option du contrat propose la prise en charge de l’équipement du domicile en cas de perte d’autonomie totale ou partielle, offrant ainsi un soutien supplémentaire pour maintenir le confort et la sécurité à domicile.

En outre, le contrat inclut des services d’assistance essentiels tels que l’assistance téléphonique et l’aide-ménagère, visant à fournir un soutien pratique et émotionnel aux assurés et à leurs familles dans ces moments difficiles.

Avec cette assurance dépendance de Groupama, les assurés peuvent bénéficier d’une protection financière et d’un soutien pratique en cas de perte d’autonomie, leur offrant ainsi la tranquillité d’esprit et la sécurité dont ils ont besoin pour faire face à cette situation difficile.

L’assurance dépendance MAAF

L’assurance dépendance de la MAAF, filiale du groupe Covéa, est une option destinée aux personnes âgées de 45 à 75 ans. En cas de perte d’autonomie, cette assurance offre des prestations cruciales. Les assurés peuvent bénéficier d’une rente viagère ou mensuelle allant jusqu’à 2 500 euros, selon leurs besoins. En plus de cette rente, le contrat inclut un capital équipement équivalent à une année de rente, offrant ainsi une sécurité financière supplémentaire.

Outre ces avantages financiers, l’assurance dépendance de la MAAF propose également des services d’assistance essentiels. Ces services comprennent notamment :

• une aide à domicile permettant aux assurés de recevoir l’assistance nécessaire pour leurs activités quotidiennes.
• une assistance téléphonique offrant un soutien et des conseils à tout moment.

Cette assurance vise à fournir une protection complète aux personnes confrontées à une perte d’autonomie, en leur offrant à la fois un soutien financier et pratique. En souscrivant à ce contrat, les assurés peuvent bénéficier de la tranquillité d’esprit, sachant qu’ils seront pris en charge en cas de besoin, tout en préservant leur indépendance et leur qualité de vie autant que possible.